El tipo de fraude de pago más común es el robo de identidad: a través de hackeos, phishing o ingeniería social, un estafador roba datos personales confidenciales permitiendo iniciar un pago en nombre de otra persona. A medida que los métodos de los estafadores se vuelven cada vez más sofisticados, proteger su negocio y sus clientes del fraude puede ser complejo y requiere herramientas y tecnología adaptadas.

El fraude de pago afecta a todos los métodos de pago, pero los métodos de pago de Fintecture funcionan mejor que la mayoría: mientras que el 0,003% de todas las transacciones de Fintecture se consideran fraudulentas, la tasa de fraude en pagos con tarjeta es 20 veces mayor, un 0,058%*.

Dado que combatir el fraude y asegurar los pagos es una prioridad, Fintecture ha desarrollado tecnología de vanguardia para prevenir y combatir activamente el fraude de pago para proteger tanto a los negocios como a sus clientes. Nuestras soluciones de pago están diseñadas para ser seguras desde su concepción.

Fintecture implementó medidas protectoras adicionales para combatir el fraude de pago: el Sistema de Monitoreo de Transacciones (TMS) y el Escudo Antifraude Premium (PFS).

Todas las transacciones son revisadas por nuestro Sistema de Monitoreo de Transacciones (TMS) para detectar actividad sospechosa. Con más de 60 reglas de monitoreo de transacciones especializadas diseñadas para atender la diversa gama de ubicaciones, montos e industrias dentro del alcance de Fintecture, nuestro sistema identifica y señala pagos potencialmente sospechosos. Esto añade una capa extra de seguridad para complementar los controles y medidas de protección necesarios, como la Autenticación Reforzada de Cliente (SCA).

Analistas de Fraude dedicados revisan todos los pagos sospechosos señalados por nuestro TMS. Una vez confirmadas las sospechas, nuestro Equipo de Atención al Cliente se comunica proactivamente con nuestros clientes, proporcionando comunicación directa para informarles y asistirles en la toma de acciones necesarias. Nuestro conocimiento y experiencia en prevención de fraudes crecen con el tiempo, permitiendo que Fintecture refine continuamente su Sistema de Monitoreo de Transacciones (TMS).

Nuestro sistema de monitoreo de transacciones revisa todas las transacciones para todos nuestros clientes. Esto nos permite:

Cumplir con las leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT).

Adaptar nuestras reglas de monitoreo a diversas industrias y contextos.

Fintecture ha implementado una robusta segunda línea de defensa contra el fraude de pago que sirve como complemento al TMS. Mientras que la acción del TMS consiste en monitorear y evaluar todas las transacciones después de que se han ejecutado, el PFS va un paso más allá, ya que puede bloquear o revertir pagos sospechosos de forma proactiva.

El PFS, ya operativo para nuestros principales clientes, está personalizado para cada negocio y sus especificidades. Con el PFS, Fintecture te ayudará a encontrar el equilibrio ideal entre riesgo y beneficio. Los parámetros del PFS de cada cliente están meticulosamente adaptados a su industria específica y tolerancia al riesgo, asegurando un entorno seguro mientras optimiza las tasas de conversión de los clientes.

El PFS fue diseñado aprovechando el amplio conocimiento bancario de Fintecture. Bajo las regulaciones de la Directiva de Servicios de Pago 2 (DSP2), los bancos están obligados a comunicar los detalles de la cuenta bancaria del pagador a través de la API de confirmación de pago, permitiendo la identificación y bloqueo de pagos sos

pechosos. Sin embargo, el cumplimiento con la DSP2 varía, y algunos bancos todavía no proporcionan esta información. Fintecture interviene para llenar este vacío con el PFS, y puede bloquear de manera rápida y proactiva transacciones sospechosas, mitigando así los riesgos y mejorando la seguridad general.

ℹ️ Para precios y condiciones, por favor póngase en contacto.

Si usted es uno de nuestros clientes habilitados con PFS, por favor continúe leyendo para descubrir cómo Fintecture lo está protegiendo.

ℹ️ Si está interesado en nuestro complemento PFS, por favor póngase en contacto.

En la pestaña de Pagos de su Consola Fintecture, los pagos que fueron marcados como potencialmente fraudulentos mostrarán un estado de Escudo Antifraude.
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Si hace clic en la línea de pago, encontrará información sobre cómo se detectó el fraude y las acciones que se tomaron al respecto.

Por favor, tenga en cuenta que un icono de exclamación (!) junto al estado del Escudo Contra Fraudes significa que se detectó un fraude pero no se actuó al respecto. Puede reembolsar al pagador si así lo desea.

Por favor, continúe leyendo para obtener un resumen de los estados de pago de nuestro Escudo Contra Fraudes y su significado.
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Como una institución de pagos regulada por la ACPR en Francia, Fintecture colabora estrechamente con los reguladores de pagos para mejorar la seguridad de los ecosistemas de pago. Por ejemplo, abogamos por un entorno de pago más seguro exigiendo que los pagos iniciados sin Autenticación Fuerte del Cliente (SCA) puedan ser revocados, de modo que podamos intervenir en caso de fraude.

Fintecture también comparte su experiencia y conocimientos sobre fraude de pago con los bancos y opera junto a ellos para combatir el fraude. Cuando se reportan sospechas de fraude por parte de individuos que han sido víctimas de robo de identidad, empresas que señalan transacciones sospechosas, bancos o autoridades públicas, Fintecture realiza investigaciones exhaustivas en colaboración con otros actores del ecosistema de pago para proporcionar respuestas efectivas tanto a clientes como a pagadores.

Fintecture es miembro del grupo "Prevención contra el fraude en métodos de pago" dentro del Comité Francés de Organización y Normalización Bancaria. Un representante de Fintecture también participa en el trabajo del grupo de "seguridad de los pagos" del Consejo de Pagos Europeo (EPC).